मागील काही वर्षांपासून, लोकांनी म्युच्युअल फंडांमध्ये (Mutual Fund Investment) अधिक स्वारस्य दाखवले आहे, विशेषत: तरुण, जे बहुतेक कमाईच्या पारंपरिक पद्धतींशिवाय अधिक उत्पन्न मिळविण्याच्या उद्देशाने बाजारात वेगवेगळ्या मार्गांनी गुंतवणूक करतात. यापैकी एक पद्धतशीर गुंतवणूक योजना सिस्टमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन ही (SIP – Systematic Investment Plan) आहे. सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (SIP) योजना ही अनेक म्युच्युअल फंडांद्वारे गुंतवणूकदारांना ऑफर केलेली गुंतवणूक पद्धत आहे, जी त्यांना एकरकमी रकमेऐवजी वेळोवेळी लहान रकमेची गुंतवणूक करण्यास अनुमती देते. परंतु या काळात केवळ अशाच गुंतवणूकदारांना इक्विटीचा जास्तीत जास्त लाभ मिळतो, जे बाजारात दीर्घकाळ टिकून राहण्याचे धाडस दाखवतात.
अलिकडील अहवालानुसार, 20 वर्षे आणि 30 वर्षांसाठी दीर्घकालीन परताव्याच्या (USD) बाबतीत भारत जागतिक स्तरावरील शीर्ष बाजारपेठांमध्ये दुसऱ्या आणि पाचव्या क्रमांकावर आहे. इक्विटी म्युच्युअल फंडांना (Equity Mutual Fund) भारताच्या इक्विटी रनचा खूप फायदा झाला आहे. 40 लाख कोटी रुपयांच्या भारतीय म्युच्युअल फंड मार्केटमध्ये 31 इक्विटी वैविध्यपूर्ण योजना आहेत, ज्यांना 25 वर्षे पूर्ण झाली आहेत. त्यापैकी काही असे आहेत ज्यांनी 25 वर्षांत एसआयपी द्वारे गुंतवलेली रक्कम 28 पट वाढवली आहे.
Table of contents [Show]
उच्च परतावा देणारे फंड
निप्पॉन इंडिया ग्रोथ फंड
निप्पॉन इंडिया ग्रोथ फंड सुरुवातीला रिलायन्स ग्रोथ फंड म्हणून ओळखला जात असे. फंडाने गेल्या 25 वर्षात दरमहा रु. 10000 च्या SIP मधून एकूण रु. 8.9 कोटी परतावा मिळविला आहे. गेल्या 25 वर्षांत गुंतवणूकदारांच्या निधीत जवळपास 28 टक्क्यांनी वाढ झाली आहे. रिटर्नला एक्सटेंडेड इंटरनल रेट ऑफ रिटर्न (XIRR) वापरून मोजले गेले आहेत. XIRR हा परताव्याचा एकल दर आहे जो प्रत्येक हप्त्याला लागू केल्यानंतर एकूण गुंतवणुकीचे वर्तमान मूल्य सांगतो.
फ्रँकलिन इंडिया प्राइमा फंड
फ्रँकलिन इंडिया प्राइमा फंड ही भारतातील खासगी क्षेत्रातील सर्वात जुनी गुंतवणूक योजना आहे. सुरुवातीपासून ते मिड-कॅप हेवी पोर्टफोलिओसह व्यवस्थापित केले गेले आहे. या योजनेनुसार, SIP द्वारे गुंतवलेली रक्कम गेल्या 25 वर्षांत 23 पट वाढली आहे.
एचडीएफसी टॅक्स सेव्हर
ही योजना सुरुवातीला झुरिच इंडिया टॅक्स सेव्हर म्हणून ओळखली जात होती. गेल्या 25 वर्षांत SIP मध्ये गुंतवलेल्या रकमेत 23 पट वाढ झाली आहे.
एचडीएफसी फ्लेक्सी कॅप फंड
एचडीएफसी फ्लेक्सी कॅप फंड सुरुवातीला एचडीएफसी इक्विटी फंड म्हणून ओळखला जात असे. हा एक डायव्हर्सिफाइड इक्विटी फंड आहे, जो बाजार भांडवलाची पर्वा न करता समभागांमध्ये गुंतवणूक करतो. गेल्या 25 वर्षांत, SIP द्वारे योजनेत गुंतवलेले पैसे 22 पटीने वाढले आहेत.
फ्रँकलिन इंडिया फ्लेक्सी कॅप फंड
फ्रँकलिन इंडिया फ्लेक्सी कॅप फंडाने गेल्या 25 वर्षांत SIP मध्ये गुंतवलेले पैसे 18 पट वाढवले आहेत. याशिवाय काही योजनांनी गुंतवणूकदारांना 12 ते 15 टक्क्यांपर्यंत परतावा दिला आहे.
