गुंतवणूकदार जेव्हा म्युच्युअल फंड (MF – Mutual Funds) मध्ये गुंतवणूक करण्यास सुरुवात करतात तेव्हा ते सामान्यतः सखोल संशोधन करतात. मात्र, त्यांच्या म्युच्युअस फंडच्या युनिट्सच्या विक्रीबाबतचे निर्णय सहसा अव्यवस्थित घेतले जातात. गुंतवणूकदार म्युच्युअल फंडातील आपली गुंतवणूक कधी विकू शकतो? (When to Sell Mutual Funds?) याबद्दल माहिती मिळवूया.
Table of contents [Show]
सातत्याने निराशाजनक कामगिरी
गुंतवणूकदाराने विशिष्ट म्युच्युअल फंडमध्ये होल्डिंग्स विकण्याचे सर्वात स्वाभाविक कारण सातत्यपूर्ण निराशाजनक कामगिरी असू शकते. फंडाची कामगिरी अलिकडच्या काळात (काही महिन्यांपासून) खूपच निराशाजनक झाल्यामुळे गुंतवणूकदाराने युनिट्स विकू नयेत. परंतु एखादा गुंतवणूकदार दीर्घ कालावधीसाठी (1-2 वर्षे) चांगल्या फरकाने त्याच्या समवयस्क आणि बेंचमार्कमध्ये सातत्याने कमी कामगिरी करत असल्यास तो फंड विकू शकतो. याव्यतिरिक्त, तुम्ही BL.Portfolio Star Track म्युच्युअल फंड रेटिंग सारख्याच श्रेणीतील 4-5 स्टार रेट केलेल्या म्युच्युअल फंडमध्ये गुंतवणूक करून तो निराशाजनक कामगिरी करणारा फंड बदलू शकता.
वेळेच्या आधी लक्ष्य गाठले
जेव्हा तुम्ही जमा केलेला निधी विशिष्ट उद्दिष्टांसाठी निर्धारित कालावधीपूर्वी प्राप्त होतो, तेव्हा तुम्ही युनिट्स विकू शकता आणि रक्कम सुरक्षित गुंतवणुकीसाठी हस्तांतरित करू शकता. मुलांचे उच्च शिक्षण, त्यांचे लग्न आणि सेवानिवृत्ती यासारख्या उद्दिष्टांसाठी हे विशेषतः महत्वाचे आहे कारण हे खूप महत्वाचे आहे. एखादी व्यक्ती लक्ष्याच्या एक किंवा दोन वर्ष आधी पद्धतशीरपणे विक्री सुरू करू शकते, विशेषत: जेव्हा बाजारपेठ चांगली असते, जेणेकरून लक्ष्य पूर्ण होण्याआधीच त्याचे कॉर्पस अस्थिरतेपासून आणि खराब सुधारणेपासून संरक्षित होते.
जेव्हा योजना खूप मोठी होते
काहीवेळा, जर एखाद्या फंडाची जलद वाढ होत असेल, तर त्याच्या कामगिरीवर परिणाम होऊ शकतो. फंड जसजसा मोठा होत जातो तसतसे पोर्टफोलिओला त्याची मालमत्ता हलवणे अधिक कठीण होते. साधारणपणे, हा मुद्दा फोकस्ड फंड्स किंवा स्मॉल-कॅप फंडांमध्ये दिसू शकतो कारण ते एकतर कमी व्हॉल्यूम आणि तरलता असलेल्या शेअर्समध्ये गुंतवणूक करतात किंवा कमी शेअर्सचा व्यवहार करतात. जेव्हा अशी परिस्थिती उद्भवते तेव्हा तुम्ही तुमचे म्युच्युअल फंड युनिट्स विकणे चांगले.
जेव्हा योजनेच्या धोरणात बदल होतो
या योजनेचा फंड मॅनेजर त्याच्या मूळ उद्दिष्टांशी सुसंगत नसलेल्या आर्थिक उत्पादनांमध्ये गुंतवणूक करत असल्याचे तुमच्या लक्षात आल्यास, तुमच्यासाठी तुमच्या होल्डिंगचे पुनर्मूल्यांकन करण्याची वेळ येऊ शकते. फंडाची नवीन उद्दिष्टे तुमच्या गुंतवणुकीच्या उद्दिष्टांशी सुसंगत नाहीत असे तुम्हाला दिसल्यास, म्युच्युअल फंडाची तुमची युनिट्स विकणे चांगले.
जेव्हा आरबीआय रेपो रेट डेब्ट फंडवर परिणाम करते
जेव्हा रिझर्व्ह बँक ऑफ इंडिया (RBI) रेपो दरांमध्ये कपात करते, तेव्हा रोखे उत्पन्नात घट होते आणि डेब्ट फंडमध्ये चांगला परतावा देण्यासाठी किमती वाढतात. व्याजदरात वाढ झाल्यास, डेब्ट फंडांद्वारे दिलेला परतावा सामान्यतः कमी होतो. अशा परिस्थितीत, तुम्ही कॉल घ्या आणि तुमच्या डेब्ट योचनेतून बाहेर पडा. मात्र, तुम्ही तुमची डेट फंड युनिट्स विकण्याचा निर्णय घेण्यापूर्वी, तुम्ही फक्त एका उदाहरणाचा विचार न करता आरबीआय द्वारे रेपो रेट पुनरावलोकनाचा सामान्य ट्रेंड मागोवा घ्यावा.
जेव्हा फंड मॅनेजर बदलतो
तुम्ही तुमच्या फंडाची युनिट्स विकावीत असा हा स्पष्ट संकेत नसला तरी, ही परिस्थिती अजूनही सावधगिरीची गरज आहे. योजनेच्या कार्यप्रदर्शनामध्ये फंड मॅनेजर महत्त्वाची भूमिका बजावत असल्याने, बदल झाल्यास तुम्ही नेहमी नवीन फंड मॅनेजरचा मागील अनुभव आणि कामगिरी तपासली पाहिजे. तुमच्या फंडातून बाहेर पडण्याची योजना सुरू करण्याची वेळ आली आहे की नाही हे निर्धारित करण्यात हे तुम्हाला मदत करेल.
जेव्हा तुम्ही तुमचे गुंतवणुकीचे उद्दिष्ट साध्य करता
तुमची युनिट्स विकण्याची सर्वोत्तम वेळ म्हणजे तुम्ही तुमची गुंतवणुकीची उद्दिष्टे आधीच गाठली आहेत किंवा काही वर्षे आधी. तुमचे गुंतवणुकीचे उद्दिष्ट साध्य करण्याच्या 1 किंवा 2 वर्ष अगोदर कमी जोखीम असलेल्या फंडाकडे जाणे हे सुनिश्चित करेल की बाजारातील कोणत्याही अचानक अस्थिरतेमुळे तुमची गुंतवणूक योजना विस्कळीत होणार नाही.
या वेबसाईटवरील मजकुरात कोणताही आर्थिक किंवा व्यावसायिक सल्ला दिलेला नाही. मात्र लोकांना आर्थिक घडामोडींशी संबंधित शैक्षणिक मार्गदर्शन करण्याचा आम्ही प्रामाणिक प्रयत्न करत आहोत. आर्थिक किंवा व्यवसायिक विषयांशी संबंधित सल्ला हवा असल्यास आपण नोंदणीकृत वित्त सल्लागाराची मदत घ्यावी.
