आजच्या युगात, आपल्यापैकी बहुतेकजण म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक (Investment in Mutual Fund) करतात, कोणत्याही म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करण्यापूर्वी, आपल्याला त्या फंडाचा एक्सपेन्स रेशो माहीत असणे आवश्यक आहे. कारण दीर्घकाळात, एक्सपेन्स रेशो (Expense Ratio) आपल्या गुंतवणुकीवरील परताव्यावर खूप परिणाम करते. आजच्या पोस्टमध्ये, आपण म्युच्युअल फंडांद्वारे आकारल्या जाणार्‍या शुल्काविषयी जाणून घेण्याचा प्रयत्न करू ज्याला एक्सपेन्स रेशो (EXPENSE RATIO) म्हणून ओळखले जाते.
Table of contents [Show]
एक्सपेन्स रेशो म्हणजे काय?
तुमचा निधी व्यवस्थापित करण्यासाठी म्युच्युअल फंड तुमच्याकडून शुल्क आकारतात, ज्याला एक्सपेन्स रेशो, खर्च गुणोत्तर म्हणून ओळखले जाते; वार्षिक म्हणजे वार्षिक शुल्क आकारले जाते.
एक्सपेन्स रेशोची गणना पाहूया
- जर म्युच्युअल फंड योजनेचे एक्सपेन्स रेशो 1% असेल आणि तुम्ही त्यात रु. 100000/- (एक लाख रुपये) गुंतवत असाल, तर याचा अर्थ तुम्ही त्या फंडाला एक्सपेन्स रेशो म्हणून 1000/- रुपये शुल्क एक्सपेन्स रेशो म्हणून देत आहात. तुम्हाला हे 1% शुल्क वार्षिक आधारावर भरावे लागते.
- एक्सपेन्स रेशो; म्युच्युअल फंडला स्वतंत्रपणे द्यावा लागत नाही, एनएव्ही (NAV) काढताना एक्सपेन्स रेशो वजा केला जातो.
- म्युच्युअल फंडांची एनएव्ही दररोज जारी केली जाते, दररोजच्या एनएव्हीची (NAV) गणना करताना, एक्सपेन्स रेशो आधीच वजा केले जाते.
- एक्सपेन्स रेशो दिवसाच्या एकूण वर्तमान मूल्यातून (त्या दिवसाचे मूल्य) दररोज वजा केले जाते.
एक्सपेन्स रेशोमध्ये काय समाविष्ट असते?
एक्सपेन्स रेशोमध्ये; व्यवस्थापन शुल्क, मार्केटिंग आणि डिस्ट्रीब्युशन खर्च, लीगल आणि ऑडिट खर्च समाविष्ट असतो. एक्सपेन्स रेशोमधील प्रमुख शुल्क म्हणजे फंड मॅनेजमेंट शुल्क असतो.
म्युच्युअल फंडाच्या ब्रोकरेजचा एक्सपेन्स रेशोमध्ये समावेश असतो का?
शेअर्स खरेदी आणि विक्री करताना म्युच्युअल फंडाला भरावे लागणारे ब्रोकरेज आणि इतर शुल्क एक्सपेन्स रेशोमध्ये समाविष्ट केले जात नाहीत, परंतु एनएव्हीची गणना करताना हे शुल्क देखील कापले जातात.
एक्सपेन्स रेशो कसा शोधायचा?
कोणत्याही म्युच्युअल फंडाचा एक्सपेन्स रेशो त्या म्युच्युअल फंडाच्या फॅक्टशीटवरून, त्या म्युच्युअल फंडाची वेबसाइट, व्हॅल्यू रिसर्चची वेबसाइट, मनी कंट्रोलची वेबसाइट किंवा इतर अनेक वेबसाइटवरून शोधता येतो. दीर्घ मुदतीसाठी एक्सपेन्स रेशो खूप महत्त्वाचे बनते, कारण चक्रवाढ परिणामामुळे, एक्सपेन्स रेशो तुमच्या परताव्यावर मोठा प्रभाव टाकू शकतो.
एक्सपेन्स रेशो नेहमी सारखेच असते का?
एक्सपेन्स रेशो नेहमी सारखे नसते, म्युच्युअल फंडांद्वारे ते वाढवले किंवा कमी केले जाऊ शकते, तुमच्या गुंतवणुकीनंतरही, एक्सपेन्स रेशो कधीही बदलले जाऊ शकते. सेबीच्या मार्गदर्शक तत्त्वानुसार, कोणत्याही म्युच्युअल फंड योजना एक्सपेन्स रेशो बदलत असल्यास, नंतर त्याच्या गुंतवणूकदारांना त्याबद्दल माहिती देणे आवश्यक आहे.
