2026 मध्ये आर्थिक सुरक्षितता आणि प्रगती साधण्यासाठी, 2025 मधील आपल्या आर्थिक उद्दिष्टांचा आढावा घेणे महत्त्वाचे आहे. आपल्या निश्चित उद्दिष्टांवर किती प्रगती झाली आहे आणि नवीन वर्षात पुढे जाण्यासाठी काय बदल आवश्यक आहेत, हे तपासणे गरजेचे आहे.
गुंतवणुकीचा आढावा आणि नियोजनाचे तीन टप्पे
आपल्या सर्वांची कमाई एका विशिष्ट वयापर्यंत मर्यादित असते, त्यामुळे विविध उद्दिष्टे लक्षात घेऊन गुंतवणूक करणे आवश्यक आहे. दरवर्षी आर्थिक नियोजनाचा आढावा घ्या:
लक्ष्य आणि प्राधान्ये: लग्न किंवा मुलाचा जन्म यांसारख्या मोठ्या घटनांमुळे आपली प्राधान्ये बदलतात. उत्पन्नाच्या पातळीत बदल झाल्यास किंवा नोकरी बदलल्यास, वाढलेल्या उत्पन्नानुसार गुंतवणुकीतही बदल करणे आवश्यक आहे.
गुंतवणुकीचे कार्यप्रदर्शन: म्युच्युअल फंडांसारख्या गुंतवणुकीचा आढावा घ्या. जी योजना चांगली कार्यक्षमता दाखवत नसेल, त्यामधील पद्धतशीर गुंतवणूक योजनेत बदल करून अधिक चांगल्या योजनांमध्ये गुंतवणूक करा.
जोखीम व्यवस्थापन आणि पुनर्संतुलन: संपूर्ण मालमत्ता वाटपाचा आढावा घेणे महत्त्वाचे आहे. इक्विटी बाजार तेजीत असल्यास, जोखीम कमी करण्यासाठी काही इक्विटी रोख्यांमध्ये हस्तांतरित करा, आणि मंदीच्या काळात याच्या उलट बदल करा. यामुळे धोका कमी होतो आणि परतावा इष्टतम होतो.
2026 साठी विमा संरक्षण कसे वाढवाल?
आर्थिक उद्दिष्टांसोबतच तुमच्या विमा पोर्टफोलिओचा आढावा घेणेही महत्त्वाचे आहे. 2026 साठी विमा गरजांचे नियोजन करा:
जीवन विमा वाढवा: लग्न, मुलाचा जन्म किंवा उत्पन्न वाढल्यामुळे तुमची जीवन विमा गरज वाढते. एक सामान्य नियम म्हणून, तुमच्या वार्षिक उत्पन्नाच्या 12 पट जीवन विमा आवश्यक आहे. वाढलेल्या उत्पन्नानुसार विम्याची रक्कम वाढवा.
आरोग्य विमा अपडेट करा: शिक्षण आणि वैद्यकीय उपचारांचा महागाई दर सर्वाधिक आहे. त्यामुळे प्रमुख रोगांच्या उपचारांच्या सध्याच्या खर्चाचा विचार करून तुमच्या आरोग्य विम्याच्या गरजांचा आढावा घ्या.
नोकरीतील विमा आणि खाजगी विमा: जर तुम्ही कंपनीने दिलेल्या समूह आरोग्य विम्यांतर्गत समाविष्ट असाल, तर तुमचा स्वतःचा स्वतंत्र आरोग्य विमा घेणे नेहमीच उपयुक्त ठरते.
