Aren't we all searching for something?
Not sure what to search? Here are some topics that we can suggest you:
Money Laundering: मनी लाँड्रिंग ही अमली पदार्थांची तस्करी किंवा दहशतवादी फंडिंग यांसारख्या गुन्हेगारी कृतीतून मोठ्या प्रमाणात पैसे कमावण्याची बेकायदेशीर प्रक्रिया आहे, परंतु हे पैसे कायदेशीर स्त्रोतांकडून आलेले दिसतात. गुन्हेगारी कृत्यातून निर्माण होणारा पैसा गलिच्छ मानला जातो आणि तो स्वच्छ दिसण्यासाठी 'लाँडरिंग'ची प्रक्रिया होते.
Money Laundering: मनी लाँड्रिंग हा एक गंभीर आर्थिक गुन्हा आहे जो सामान्यतः व्हाईट कॉलर आणि स्ट्रीट लेव्हल गुन्हेगारांद्वारे केला जातो. वित्तीय कंपन्यांकडे या प्रकारच्या क्रियाकलाप शोधण्यासाठी आणि प्रतिबंधित करण्यासाठी अँटी मनी लाँडरिंग (AML) धोरणे आहेत. मनी लाँड्रिंग म्हणजे 'काळा' पैसा कमावण्याची आणि ते बेकायदेशीरपणे कमावण्याऐवजी ते कायदेशीर दिसण्याची बेकायदेशीर प्रक्रिया आहे.
अँटी मनी लाँडरिंग (AML: Anti Money Laundering), ज्याला मनी लाँडरिंग विरोधी म्हणूनही ओळखले जाते, बेकायदेशीरपणे मिळवलेल्या निधीचे कायदेशीर निधीमध्ये रूपांतर करण्यासाठी व्यवहारांची अंमलबजावणी करणे होय. तुम्ही कंपनी म्हणून नियमांचे पालन करत असलात तरी, याचा अर्थ असा नाही की तुमचे भागीदार आणि व्यवसाय सहयोगी तुमच्यासारख्याच एएमएल अनुपालन कायद्यांचे पालन करतात. विशेषत: आंतरराष्ट्रीय व्यवसायात, तुम्ही ज्या कंपन्या किंवा व्यक्तींसोबत व्यवसाय करता त्या सरकारने ठरवलेल्या मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी नियमांचे पालन करत नसल्याचा धोका तुम्ही चालवता. त्यामुळे आमचे भागीदार, पुरवठादार पण ग्राहकांवरही योग्य ती काळजी घेणे आवश्यक आहे.
गुन्हेगार आपले गुन्हे लपवण्यासाठी मनी लाँड्रिंगचा वापर करतात आणि गलिच्छ पैशाचा अधिक प्रभावीपणे वापर करतात. आर्थिक गुन्ह्यांविरुद्ध लढण्यासाठी वित्तीय संस्था महत्त्वाची भूमिका बजावतात. वित्तीय संस्थांनी नियमांचे पालन न केल्यास आर्थिक गुन्ह्यांमध्ये वाढ होत राहील. जगाच्या जीडीपीमध्ये 2 टक्के ते 5 टक्के मनी लाँड्रिंगचा वाटा आहे. ही एक लक्षणीय रक्कम आहे. शिवाय, नियमांचे पालन न करणाऱ्या कंपन्यांना नियामक विविध दंड लावतात. 2018 मध्ये एएमएल दंडाचे मूल्य 4.27 अब्ज यूएस डॉलर होते. 2018 मध्ये. 2019 च्या शेवटी, 2018 च्या तुलनेत दंड जवळजवळ दुप्पट झाला, जवळजवळ 8 अब्ज यूएस डॉलर पोहोचला. 2020 मधील दंड 2019 पेक्षा जास्त आहे. बँका सर्वात जास्त दंड असलेल्या वित्तीय संस्था आहेत.
1970 मध्ये बँक गुप्तता कायद्याची (BSA) स्थापना करून मनी लाँडरिंग विरोधी कायदा करणार्‍या पहिल्या देशांपैकी युनायटेड स्टेट्स एक होता. मनी लॉन्ड्रिंग शोधणे आणि प्रतिबंधित करण्याचा प्रारंभिक प्रयत्न, बीएसएनंतर सुधारित आणि मजबूत करण्यात आला आहे. मनी लाँडरिंग कायदा, आर्थिक गुन्हे अंमलबजावणी नेटवर्क आता बीएसएचे नियुक्त प्रशासक आहे, "आर्थिक गुन्ह्यांपासून आर्थिक व्यवस्थेचे संरक्षण करणे, ज्यामध्ये दहशतवादी वित्तपुरवठा, मनी लॉन्ड्रिंग आणि इतर बेकायदेशीर क्रियाकलापांचा समावेश आहे."
1989 मध्ये, अनेक देश आणि संघटनांनी ग्लोबल फायनान्शियल अॅक्शन टास्क फोर्सची (FATF: financial action task force) स्थापना केली. मनी लाँड्रिंग रोखण्यासाठी आंतरराष्ट्रीय मानके तयार करणे आणि त्याचा प्रचार करणे हे त्याचे ध्येय आहे. यूएसवरील 9/11 च्या हल्ल्यानंतर लवकरच, एफएटीएफने एएमएल आणि दहशतवादी वित्तपुरवठ्याशी लढा देण्यासाठी आपल्या आदेशाचा विस्तार केला. आंतरराष्ट्रीय नाणेनिधी (IMF: International Monetary Fund) ही दुसरी महत्त्वाची संस्था आहे. 189 सदस्य राष्ट्रांसह, आंतरराष्ट्रीय चलन प्रणालीची स्थिरता सुनिश्चित करणे हे त्याचे प्राथमिक उद्दिष्ट आहे. आयएमएफ आर्थिक क्षेत्राची अखंडता आणि स्थिरता आणि व्यापक अर्थव्यवस्थेवर मनी लाँड्रिंग आणि संबंधित गुन्ह्यांच्या परिणामांबद्दल चिंतित आहे.
न्यू पोस्ट
